close
面對琳瑯滿目的基金你是不是有無從下手的困擾呢? 萬不要把目光只停留在超高報酬率上喔!
其實選擇基金有幾個客觀的方法，今天就先來介紹『四三三法則』
四三三法則係依據基金過去三個月、六個月、一年、二年、三年、五年及今年以來至今的績效報酬在其同類型基金之相對位置，篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考。
第一個 『四』：一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一
第二個 『四』：二年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基前四分之一
第三個 『三』：六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一
第四個 『三』：三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一
因為真正的「明星基金」，就像成績優良的學生，如果每回都能擠進前三名，就可稱的上是表現優異且平穩的「成績優良學生」了！好基金也是如此，不經長時間洗鍊，是看不出它的「韌性」。
記得要同類型基金一起做篩選才客觀準確喔!(就是全球型、區域型、單一產業等等)
全站熱搜
留言列表
芹天去旅行 (1)
